Người lừa đảo đã lấy tên là Nguyễn Mạnh Hoàng. Tự xưng là người thẩm định hồ sơ ngân hàng TMCP Quân Đội - MB Bank sau đó yêu cầu người vay tiền phải chuyển khoản trước 20 để xác nhận tài khoản. Sau đó sẽ báo cáo lại sai nội dung chuyển khoản để ăn chặn tiền đã chuyển của người bị lừa.